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Schweizer Großbank UBS übernimmt die Credit Suisse

Es ist die bedeutendste Bankenfusion in Europa seit der Finanzkrise vor 15 Jahren: Die Schweizer Großbank UBS übernimmt die krisengeschüttelte Credit Suisse – für 3 Milliarden Franken in Aktien.

Silicon Valley Bank Germany Branch: BaFin ordnet Moratorium an

Die Insolvenz der Silicon Valley Bank (SVB) hat nun auch Konsequenzen für das Tochterinstitut in Deutschland: Die BaFin hat am Montag gegenüber der Silicon Valley Bank Germany Branch aufgrund der bestehenden Gefahr für die Erfüllung der Verpflichtungen gegenüber Gläubigern ein Veräußerungs- und Zahlungsverbot erlassen. Außerdem habe die Finanzaufsicht angeordnet, die Bank für den Verkehr mit der Kundschaft zu schließen (Moratorium). Die Maßnahmen seien sofort vollziehbar, aber noch nicht bestandskräftig, hieß es.

Verwahrtes Vermögen: DekaBank, Caceis, Hauck Aufhäuser Lampe und LBBW können entgegen dem allgemeinen Markttrend zulegen 

Das von den jeweiligen Verwahrstellen (Depotbanken) verwahrte Vermögen deutscher Fonds ist 2022 um 11 Prozent zurückgegangen, heißt es in einer Pressemitteilung des BVI. Insgesamt betreuten die 33 Verwahrstellen Ende letzten Jahres 2.546 Milliarden Euro, Ende 2021 es 2.857 Milliarden Euro. Damit ist der Rückgang geringer als die Performance des Dax im Jahr 2022. 

Gemäß der BVI-Statistik führt die BNP Paribas die Liste der Verwahrstellen 

mit einem Vermögen von 612 Milliarden Euro an, vor der State Street Bank mit 321 Milliarden Euro und HSBC Trinkaus & Burkhardt mit 297 Milliarden Euro. Die DZ folgt an 4., JP Morgan an 5., die Deka an 6., die LBBW an 7., dann BNY Mellon und die Caceis Bank sowie schließlich an 10. Stelle Hauck Aufhäuser Lampe. Gegen den Trend zulegen konnten dabei Deka, LBBW, Caceis und Hauck Aufhäuser Lampe. Es könnte sich das Ausscheiden der Helaba aus dem Verwahrstellengeschäft auf die Entwicklung ausgewirkt haben,  insbesondere für die LBBW und Deka.

Die Statistik erstellt der BVI in Zusammenarbeit mit dem Praxisforum Depotbanken.

OLB bekommt erstes ESG-Rating

Die Oldenburgische Landesbank sieht sich beim Thema Nachhaltigkeit auf einem guten Weg. Zusätzlich hat sie sich für 2023 aber weitere Ziele verordnet.

Commerzbank erfüllt DAX-40-Kriterium der Deutschen Börse

Die Commerzbank hat auf Basis vorläufiger, untestierter Zahlen im Geschäftsjahr 2022 ein positives EBITDA von 3.371 Mio. Euro erzielt. Damit erfüllt sie das Kriterium der Unternehmen der Deutsche Börse Gruppe, nach dem DAX–40–Kandidaten in ihren beiden letzten Geschäftsjahren ein positives EBITDA ausweisen müssen.

OECD-Studie zum "Krypto-Winter" 

Eine aktuelle OECD-Studie analysiert die Mechanismen, die an den jüngsten Versäumnissen auf den Krypto-Asset-Märkten beteiligt sind, und konzentriert sich auf Ereignisse von 2022 bis September. Die Studie bewertet die Rolle der zentralisierten Finanzierung (CeFi) und der dezentralisierten Finanzierung (DeFi) und die unverhältnismäßigen Auswirkungen, die die Turbulenzen auf dem Kryptomarkt auf die Teilnehmer des Einzelhandelsmarktes hatten. Es untersucht die Erkenntnisse aus dem jüngsten Abschwung des Krypto-Asset-Marktes, der auch als „Krypto-Winter“ bekannt ist, einschließlich der hohen Vernetzung innerhalb des Krypto-Asset-Ökosystems, komplexe  Mechanismen des Financial Engineering, die Hebelwirkung stark nutzen und auf der von DeFi angebotenen Zusammensetzbarkeit aufbauen (d. h. Komponenten von DeFi werden zusammengesetzt, um neue Produkte zu schaffen) und die erhöhte Marktkonzentration. Das Papier hebt die Dringlichkeit politischen Handelns hervor und gibt politische Empfehlungen. 

T2 auf März 2023 verschoben

Nicht mehr wirklich überraschend, aber trotzdem Hammer: Wie die Börsenzeitung und andere Medien übereinstimmend berichten, hat der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) beschlossen, die Modernisierung des Target2 und die Integration weiterer Systeme vier Wochen vor dem Start zu verschieben. Ursprünglich sollte Target2 durch das neue T2 zum 21. November abgelöst werden. Jetzt ist der Wechsel für den 20. März 2023 geplant. In den zusätzlichen Monaten sollen die Nutzer mehr Zeit für die Durchführung von Tests haben, schreibt die EZB in einer Pressemitteilung. 

Die „Target2/T2S-Konsolidierung“ ist eines der komplexesten IT-Projekte, die Europas Banken je gesehen haben: Die Umstellung betrifft neben den Zentralbanken auch alle anderen Banken, in Deutschland rund 1.700 Institute, mehr als 5.000 Geschäftsbanken in der Eurozone und damit auch die 340 Millionen Bürger. Ziel der Konsolidierung ist es, die drei parallel betriebenen Systeme für Zahlungsabwicklungen, für die Wertpapierabwicklung und für Instant Payment durch ein neues System zu ersetzen. Die Komplexität wird durch die Notwendigkeit einer Big Bang Migration und das Nichtvorhandensein eines Fallbacks verschärft. 

LBBW und Vontobel begeben erstes digitales Wertpapier in Deutschland

Die Digitalisierung der Finanzmärkte schreitet bei der Deutschen Börse voran. Am Montag begeben die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) und das Investmenthaus Vontobel das erste digitale Wertpapier auf der D7 Handelsplattform der Deutschen Börse.

Deutsche Kreditwirtschaft sondiert eine Fusion von Verimi und Yes

Die deutsche Kreditwirtschaft sondiert eine Fusion der beiden Identitäts-Dienste Verimi und “Yes”. Das besagen exklusive Informationen von Finance Forward und Finanz-Szene. Hintergrund: An Verimi ist maßgeblich die Deutsche Bank beteiligt (neben weiteren Finanzkonzernen wie der Allianz und VW Financial Services); bei Yes wiederum hatten sich vor ein paar Jahren die Volks- und Raiffeisenbanken sowie die Sparkassen eingekauft. Letztere allerdings sollen mit der operativen Entwicklung bei Yes zunehmend unzufrieden sein.

SWIFT Securities View: So geht Transparenz im Wertpapiergeschäft

SWIFT hat jetzt den Abschluss des Pilotprojekts SWIFT Securities View bekanntgegeben. Der neue Service soll die Transparenz im Post-Trade-Prozess deutlich erhöhen und helfe, kostspielige Abwicklungsfehler zu vermeiden. Anwendern soll der Dienst in der Breite ab 2023 zur Verfügung stehen.

Jahrestagung M&A und Private Equity - Frankfurt School of Finance & Management

Unser Partner Frank Thole spricht zu der Rolle von M&A-Transaktionen in der Bankindustrie und den Treibern der Synergierealisierung von Bank-Fusionen und Übernahmen.

EZB testet digitalen Euro mit Amazon

Die Europäische Zentralbank (EZB) testet den digitalen Euro. Noch steht die finale Entscheidung zwar aus, ob der digitale Euro wirklich kommen soll, aber die Absichten der EZB, einen digitalen Euro zu schaffen, werden immer konlreter. So wurde der Auftrag an fünf Unternehmen vergeben, Prototypen für Interfaces zu schaffen: Vier der fünf Unternehmen sind europäische Banken oder Finanzdienstleister. Das fünfte ist Amazon.

WEPEX und adesso unterstützen KI-basierte ESG-Forschung an Frankfurt University of Applied Sciences (Frankfurt UAS)

Unternehmen einer bestimmten Größe müssen spätestens ab 2024 jährlich einen Nachhaltigkeitsbericht veröffentlichen.  Die CSRD-Richtlinie (Corporate Sustainability Reporting Directive) verpflichtet Firmen, Informationen zur Einhaltung von Umwelt-, Menschen- und sozialen Rechten sowie Governance-Faktoren offenzulegen (ESG-Faktoren)). Dabei ist es eine große Herausforderung, die wichtigsten Informationen aus den komplexen Berichten schnell und einfach zu erfassen, vergleichen und somit besser nutzbar machen. Das Problem ist, dass die Nachhaltigkeitsreports der Unternehmen sehr umfangreich und ganz unterschiedlich aufgebaut sind. Menschliche Leser/-innen bräuchten unglaublich viel Zeit, um die relevanten Daten aus den Dokumenten zu sammeln und so aufzubereiten, dass sie leicht verglichen werden können. Dies ist Gegenstand von Forschungsarbeiten der  Frankfurt University of Applied Sciences (Frankfurt UAS), indem z.B. geeignete Methoden der künstlichen Intelligenz (KI) identifiziert werden, mit denen die Berichte ausgelesen werden können. Wichtige Fragestellungen waren unter anderem, wie Software die teils verklausulierte Sprache der Dokumente durchdringen kann und wie sich die in den Reports ganz unterschiedlich gestalteten Tabellen auslesen lassen.

Die Forschungsgruppe  wird ihre Erkenntnisse nun gemeinsam mit Projektpartnern in konkrete Softwarelösungen umsetzen. Die Unternehmensberatung WEPEX unterstützt zusammen mit adesso und dem Klimadaten- und Softwareanbieter right. based on science die entsprechende KI-unterstützte ESG-Forschung weiter  an der Frankfurt University of Applied Sciences (Frankfurt UAS).  Hiermit wird das Ziel verfolgt, 

gemeinsam marktreife Produkte in Form von Softwarelösungen zur Informationsextraktion zu entwickeln. Das Unternehmen WEPEX wird dazu eine studentische Forschungsstelle an der Frankfurt UAS finanzieren. 

Heute ist  ist die Pressemitteilung der Frankfurt University of Applied Sciences (Frankfurt UAS) hierzu erschienen: https://idw-online.de/de/news801224

„In den Nachhaltigkeitsberichten von Unternehmen stecken wertvolle Zahlen, etwa zu Umweltfaktoren wie CO2-Emissionen oder Abfallrecycling, aber auch zur Einhaltung von Menschenrechten und zu den Sozialstandards einer Firma. Diese Informationen sind für viele Stakeholder essentiell. So benötigen Banken die Daten, wenn ihre Kreditvergabe an bestimmte Kriterien geknüpft ist, oder Investoren, die sich an ökologischen und sozialen Standards orientieren wollen“, erklärt Prof. Dr. Martin Simon. Er ist Professor für Data Science an der Frankfurt UAS und auch Mitglied im wissenschaftlichen Beirat der WEPEX.

DZ Bank baut eigene Krypto-Verwahrplattform fürs Insti-Geschäft

Die DZ Bank reagiert auf das wachsende Krypto-Engagement innerhalb der genossenschaftlichen Finanzgruppe – und baut eine eigene Krypto-Verwahrplattform für das Geschäft mit institutionellen Investoren, wie eine Sprecherin gegenüber Finanz-Szene bestätigt. Erste Hinweise auf das Projekt finden sich bereits auf der Karriereseite des genossenschaftlichen Zentralinstituts, wo aktuell fünf entsprechende Stellen ausgeschrieben sind. “In einem gemeinsamen Projekt bauen die Bereiche Operations und IT eine operative Kryptoverwahrplattform auf, die uns in die Lage versetzen wird, digitale Finanzinstrumente jeglicher Art für unsere Kunden und natürlich uns selbst abzuwickeln und zu verwahren”, heißt es dort.

Die Bundesnotarkammer beauftragt adesso für notarielles Online-Verfahren im Gesellschaftsrecht.

Eine Softwarelösung für das notarielle Online-Verfahren wird von adesso bereitgestellt. Das hat insbesondere für GmbH-Gründungen und Handelsregisteranmeldungen Premiere, denn diese sind dadurch erstmals auch online möglich. Darüber hinaus können Online-Beurkundungen mithilfe eines Videokonferenzsystems der Bundesnotarkammer ausgestellt werden.

GmbH kann nun online gegründet werden

Ab dem 1. August 2022 ist es möglich, eine GmbH sowie deren Unterform, die UG (haftungsbeschränkt), mit Bareinlage online zu gründen. Auch Handelsregisteranmeldungen, bei denen zuvor ein Notarbesuch notwendig war, können dann online beglaubigt werden. Möglich machen das zwei Gesetze: Zum einen das Gesetz zur Umsetzung der Digitalisierungsrichtlinie (DiRUG), das am 13. August 2021 verkündet wurde und die Vorgaben der EU- Digitalisierungsrichtlinie (2019/1151/EU) umsetzt. Ziel der Richtlinie ist es u.a., die grenzüberschreitende Gründung von Gesellschaften mit digitalen Hilfsmitteln zu vereinfachen. Deutschland hat dabei von der Möglichkeit Gebrauch gemacht, die Umsetzungsfrist um ein Jahr zu verlängern. Bereits vor seinem Inkrafttreten hat der Gesetzgeber das DiRUG um das „Gesetz zur Ergänzung der Regelungen zur Umsetzung der Digitalisierungsrichtlinie“ (DiREG) erweitert. Es wurde am 21. Juli 2022 verkündet und tritt in Teilen ebenfalls bereits am 1. August 2022 

Neue EU-Re­geln für Nach­hal­tig­keitsprä­fe­ren­zen 

Kun­din­nen und Kun­den wer­den im Rah­men ihrer An­la­ge­be­ra­tung ab dem 2. Au­gust 2022 auch da­nach be­fragt, ob sie auf Nach­hal­tig­keits­as­pek­te bei Geld­an­la­ge­pro­duk­ten wert­le­gen. Das gibt eine eu­ro­päi­sche Ver­ord­nung zur Fi­nanz­markt­richt­li­nie MiFID II vor. Die Deut­sche Kre­dit­wirt­schaft (DK) un­ter­stützt eigenen Angaben zufolge das Ziel des Ge­setz­ge­bers, die Nach­hal­tig­keit auch in der An­la­ge­be­ra­tung wei­ter zu för­dern. Die in der DK ver­tre­te­nen Ban­ken und Spar­kas­sen ste­hen demnach be­reit, die neuen ge­setz­li­chen Vor­ga­ben zum Start­ter­min am 2. Au­gust um­zu­set­zen, teilte die DK am Donnerstag in Berlin mit. 

Die Kun­den müs­sten sich al­ler­dings dar­auf ein­stel­len, dass da­durch ein bis­lang schon sehr auf­wän­di­ger und de­tail­lier­ter Be­ra­tungs­pro­zess noch er­heb­lich an Kom­ple­xi­tät zu­neh­men werde, hieß es. Die um­fang­rei­chen Vor­ga­ben der EU schrei­ben den Be­ra­te­rin­nen und Be­ra­tern demzufolge kon­kret vor, wie sie ihre Kundschaft in meh­re­ren Schrit­ten nach ihren Nach­hal­tig­keitsprä­fe­ren­zen zu be­fra­gen hätten. 

Be­ra­tungs­pro­zes­se wird deutlich kom­ple­xier
Dies stelle für die Kre­dit­in­sti­tu­te und ihre Kun­den eine große Her­aus­for­de­rung dar, zumal die Un­ter­schie­de bei den zu er­fra­gen­den De­tails nicht immer ein­deu­tig seien, hieß es. Dies werde dazu füh­ren, dass die Be­ra­tungs­pro­zes­se er­heb­lich an Kom­ple­xi­tät zu­neh­men und die Be­ra­tungs­ge­sprä­che deut­lich län­ger dau­ern wür­den. „Die In­sti­tu­te wer­den den­noch alles dar­an­set­zen, die Kun­den wei­ter­hin gut zu be­ra­ten, ohne sie mit den neuen In­for­ma­tio­nen zu über­flu­ten. Dafür wur­den die Be­ra­ter im Vor­feld ein­ge­hend ge­schult“, so die DK. 

Zudem er­war­te die DK, dass ge­ra­de zu Be­ginn der Ein­füh­rung im Au­gust noch nicht viele Pro­duk­te zur Ver­fü­gung ste­hen wür­den, die den Nach­hal­tig­keitsprä­fe­ren­zen der Kun­den ent­sprächen. Denn die EU ver­pflich­te die Firmen aus der Re­al­wirt­schaft erst zu einem spä­te­ren Zeit­punkt zur Ver­öf­fent­li­chung der er­for­der­li­chen Daten. 

Die Her­stel­ler der An­la­ge­pro­duk­te seien je­doch auf diese In­for­ma­tio­nen an­ge­wie­sen, um ihre Pro­duk­te nach den ge­setz­li­chen Nach­hal­tig­keits­vor­ga­ben klas­si­fi­zie­ren zu kön­nen. Gleich­wohl un­ter­näh­men die Her­stel­ler von Wert­pa­pie­ren alle An­stren­gun­gen, um den Kun­den ein brei­tes An­ge­bot un­ter­brei­ten zu kön­nen, wel­che ihre je­wei­li­gen Nach­hal­tig­keitsprä­fe­ren­zen be­rück­sich­ti­gten. Es sei damit zu rech­nen, dass die­ses An­ge­bot per­spek­ti­visch deut­lich aus­ge­wei­tet werde, hieß es. 

Deutschland größter EU-Fondsmarkt laut BVI

In der EU sind laut EZB-Angaben insgesamt 13,7 Billionen Euro privater und institutioneller Anleger in Investmentfonds angelegt. Deutschland ist mit einem Vermögen von etwa 3,8 Billionen Euro der größte Markt. Beim Wachstum der fünf größten Fondsmärkte der EU liegen Deutschland und Luxemburg mit einem jährlichen Plus von über 10 Prozent auf dem ersten Platz vor Italien mit 7,2 Prozent, Frankreich mit 5,1 Prozent und den Niederlanden mit 4,5 Prozent.

In Deutschland investieren 50 Millionen Privatanleger in 21 Millionen Haushalten ihr Geld in Fonds; entweder, indem sie direkt Anteile von Publikumsfonds für ihr Depot erwerben oder indirekt, indem sie Beiträge in Lebensversicherungen oder die betriebliche Altersvorsorge einzahlen. Denn auch die Versicherer, Pensionskassen und andere Altersvorsorgeeinrichtungen sind professionelle Großanleger, die einen bedeutenden Teil der eingenommenen Beiträge wiederum in Fonds investieren. Diese Spezialfonds legen die Fondsgesellschaften speziell für institutionelle Anleger auf, zu denen auch Kirchen, Versorgungswerke und Stiftungen gehören. 

Die Konsolidierung der deutschen Banken und Sparkassen schreitet nicht voran, nein, sie galoppiert förmlich. 31 Sparkassen haben 2022 fusioniert - oder stehen davor

Als im Februar dieses Jahres die vierte Sparkassen-Fusion binnen acht Tagen angekündigt wurde, verwendeten wir zwar (leicht entflammbar wie immer) erstmals das Wort “Fusionswelle” – allerdings damals noch garniert mit einem dicken Fragezeichen. Hätte ja sein können, dass es sich um eine bloße Momentaufnahme handelt. Oder um eine eher zufällig Häufung. Inzwischen allerdings hat sich der Trend dermaßen verfestigt, dass man nun, da das Jahr halb rum ist, von einem veritablen Fusionsboom im kommunalen Bankensektor sprechen darf. 

Onboarding von Bankkunden: Wie Künstliche Intelligenz Betrüger austrickst

Die Identifizierungsphase im digitalen Kontoeröffnungsprozess ist oft noch durch menschliche Mitarbeit geprägt, an vollautomatischen Verfahren wird unter Hochdruck gearbeitet. Ein Hamburger Start-up entwickelte eine Robo-Ident-Technologie zur KI-basierten Online-Identifizierung. Das System erkennt innerhalb von Millisekunden maschinell erzeugte Unterschriften.

BaFin-Untersuchung Weiterleitung von Wertpapieraufträgen (Payment for Order Flow – PFOF) 

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat untersucht, ob es für Privatkundinnen und -kunden vorteilhaft oder nachteilig ist, wenn Wertpapieraufträge in deutschen Aktien über Handelsplätze ausgeführt werden, an denen Broker von Market Makern Rückvergütungen für die Weiterleitung von Wertpapieraufträgen (Payment for Order Flow – PFOF) erhalten.

Haspa und Vontobel haben eine Partnerschaft zur Nutzung von deritrade vereinbart

Die Hamburger Sparkasse AG (Haspa) und Vontobel haben eine Partnerschaft zur Nutzung von deritrade vereinbart. Die Haspa bietet ihren Kunden in der Vermögensberatung damit die Möglichkeit, Strukturierte Produkte während des Beratungsgesprächs live und in Echtzeit auf ihre individuellen Bedürfnisse abzustimmen und masszuschneidern.

MARKTFÜHRER, TRENDS UND HINTERGRÜNDE Das sind die 10 größten Verwahrstellen

Noch etwa 34 Verwahrstellen gibt es am deutschen Markt – mit teils eklatanten Größenunterschieden. Das  "Private Banking Magazin" zeigt die wichtigsten Marktteilnehmer und wie sie sich im Jahr 2021 entwickelt haben. 

FondsFrauen: „Diversität ist nicht nur Treiber, sondern ‚Enabler‘ für Innovation“

Aus dem Zusammenschluss von Hauck & Aufhäuser und Bankhaus Lampe ging zum Jahresanfang 2022 das neue Bankhaus Hauck Aufhäuser Lampe hervor. Durch die Fusion ist eine der führenden deutschen Privatbanken entstanden, mit einem verwalteten und administrierten Vermögen von über 200 Milliarden Euro sowie einer Bilanzsumme von rund 13 Milliarden Euro.

Der neue 5-köpfige Vorstand besteht aus Michael Bentlage (Chief Executive Officer (CEO) und zuständig für Asset Management und Investment Banking), Madeleine Sander (verantwortlich für Wachstum, Transformation und Innovation), Dr. Holger Sepp (zuständig für Asset Servicing und Digital Assets), Robert Sprogies (verantwortlich für die Back-Office-Bereiche) und Oliver Plaack (zuständig für Private und Corporate Banking). Insgesamt hat das fusionierte Bankhaus über 1.300 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Zum Gespräch mit Vorstandsmitglied Madeleine Sander über die Ausrichtung der neu fusionierten Bank, Diversity und die Innovationen klicken Sie auf "Mehr erfahren".

Hauck Aufhäuser Lampe darf Fondsanteile in die Blockchain heben

Elektronische Wertpapiere dürfen nach einer Gesetzesänderung in einem Kryptoregister notiert werden. Hauck Aufhäuser Lampe erhielt nun die Erlaubnis, so ein Register aufzubauen. Die Privatbank kann damit auch Fondsanteile in einer Blockchain führen.

Hauck Aufhäuser Lampe startet Services in der vollregulierten Kryptoverwahrung

Mehr als 220 Jahre hat die Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe überdauert, die aus der Fusion dreier traditionsreicher Privatbanken hervorging. Die Privatbank fokussiert sich auf vier altbekannte Kerngeschäftsfelder von Private und Corporate Banking über Asset Management und Asset Servicing bis hin zu Investment Banking. Doch jetzt hat das Bankhaus die Übernahme der Kapilendo Custodian AG, einem Kryptoverwahrer mit der Erlaubnis zur Verwahrung von Kryptowerten, angekündigt.

Krypto-Regulierung der EU ohne Bitcoin-Verbot?

Die Verhandlungen zur Regulierung der EU für Crypto Assets, unter dem Namen „Markets in Crypto Assets“ (MiCA) Regulation diskutiert, ziehen sich weiter hin. 

Der Wirtschaftsausschuss des EU-Parlamentes wollte bereits vor über einer Woche über einen Entwurf abstimmen. Doch die Entscheidung wurde kurzfristig vertagt. Mehrere Mediendienste und Newsletter (z.B. IT-Finanzmagazin) berichten hierüber. 

Nun soll das EU-Parlament am 14. März über die Krypto-Regulierung abstimmen. Dass diese unverändert in Kraft tritt, ist allerdings nicht zu erwarten. Denn das Gesetzgebungsverfahren der Europäischen Union verlangt noch eine Abstimmung zwischen EU-Kommission, dem Parlament sowie den Mitgliedsstaaten. Dies könnte noch ein langwieriger Prozess sein, der parallel läuft zu Überlegungen zur Einführung einer eigenen elektronischen EU-Währung, dem digitalen Euro.Diskutiert werden insbesondere Rechtsfragen wie z.B., in welchem Rahmen die Krypto-Geschäfte erlaubt sein sollten, welche rechtlichen Anforderungen Anbieter und Dienstleister erfüllen müssen, wie sich Kriminalität und Destabilisierung der Finanzmärkte verhindern lassen, aber auch der hohe Energieverbrauch z.B. beim "Schürfen" von Bitcoins. Gerade hier gibt es einen Dissens zwischen verschiedenen Interessensvertretern über den Umgang mit Proof-of-Work-Konzepten, mit zwischenzeitlichen Passagen und Regelungen, Bitcoins & Co. quasi die Grundlage zu entziehen. Der - inzwischen zurückgezogene - Verweis auf „nach Umweltgesichtspunkten nicht nachhaltige Konsens-Methoden gemäß Absatz 3“ bedeutete in der Konsequenz, dass alle Krypto-Assets, die zum 1. Januar 2025 noch auf dem Proof-of-Work-Konzept basieren, dann verboten werden sollten. Die Krypto-Community protestierte heftig.Nun gibt es einen neuen Entwurf – ohne die entscheidende Passage.Um den Nachhaltigkeitsbestrebungen zumindest ansatzweise gerecht zu werden, hat der EU-Parlamentarier einen alternativen Vorschlag formuliert, der außerhalb der MiCA-Richtlinie verfolgt würde.

Der Sprecher der Bundesregierung, Steffen Hebestreit, teilt mit:

Verbündete schließen russische Banken aus SWIFT aus

In Reaktion auf die fortgesetzten Angriffe der russischen Streitkräfte in der Ukraine haben die Vereinigten Staaten, Frankreich, Kanada, Italien, Großbritannien, die EU-Kommission und Deutschland heute (Samstag) Abend weitere harte Finanz-Sanktionen gegen Russland beschlossen. 

So werden all die russischen Banken, die bereits von der internationalen Gemeinschaft sanktioniert sind und, soweit erforderlich, weitere russische Banken vom internationalen Zahlungsdienstleistungssystem SWIFT ausgeschlossen. Damit sollen diese Institute von den internationalen Finanzströmen abgeklemmt werden, was ihr globales Agieren massiv einschränken wird.  

Darüber hinaus legten die Länder fest, die Möglichkeiten der russischen Zentralbank weiter einzuschränken, mit internationalen Finanzgeschäften den Kurs des Rubel zu stützen. Die beschlossenen Sanktionen richten sich zusätzlich auch gegen Individuen und Einrichtungen in Russland und andernorts, die den Krieg gegen die Ukraine unterstützen. Insbesondere die Möglichkeit wohlhabender Russen, sich und ihren Familienangehörigen einen so genannten goldenen Pass und damit eine europäische Staatsbürgerschaft zu verschaffen, sollen beendet werden. 

Es wird darüber hinaus eine Arbeitsgruppe mit Vertretern der USA und der Europäischen Union eingesetzt, um die zügige Umsetzung der Sanktionen zu gewährleisten und die Vermögenswerte von sanktionierten Individuen, ihren Familien und Firmen einzufrieren. Die Länder betonten ihre Bereitschaft, weitere Maßnahmen zu ergreifen, sollte Russland seinen Angriff gegen die Ukraine und damit gegen die europäische Friedensordnung nicht beenden.

Newsletter Finextra: Großbritannien drängt Europa, Russland von Swift abzuschneiden

Laut Finextra drängt Großbritannien die EU, Russland von Swift abzuschneiden. Es heißt dort: Während Russland weiter in die Ukraine vordringt und Sanktionen russische Banken vom Rest des globalen Finanzsystems isoliert und dem Land lebenswichtige Technologie entzogen haben, hat die britische Außenministerin Liz Truss mitgeteilt,  dass „Großbritannien mit Verbündeten zusammenarbeitet, um Russland aus dem Swift-Finanzsystem auszuschließen  System." Der britische Verteidigungsminister Ben Wallace sagte: „Wir würden gerne noch weiter gehen. Wir würden gerne das Swift-System machen – das ist das Finanzsystem, das es den Russen erlaubt, Geld um die Welt zu bewegen, um Zahlungen für ihr Gas zu erhalten – aber das sind internationale Organisationen, und wenn nicht jedes Land will, dass sie rausgeworfen werden  Beim Swift-System wird es schwierig.“  Während dies als „nukleare Option“ bezeichnet wurde, halten sich die USA und die EU weiterhin zurück, Russland von Swift abzuschneiden, nachdem sie ihre Besorgnis über die Auswirkungen geäußert haben, die dies auf größere Volkswirtschaften in Europa haben würde. CNN berichtet, dass US-Präsident Biden glaubt, dass es „immer eine Option“ sei, Russland den Zugang zu Swift zu verweigern.  Allerdings „ist das derzeit nicht die Position, die der Rest Europas einnehmen möchte.“ Wenn Russland von Swift getrennt würde, würde seine Wirtschaft um 5 % schrumpfen, wie vom ehemaligen Finanzminister Alexei Kudrin im Jahr 2014 vorhergesagt, als die Sanktion das letzte Mal als Reaktion auf die russische Annexion der Krim in Erwägung gezogen wurde.

 Als iranische Banken 2012 von der EU wegen ihres Atomprogramms sanktioniert wurden, verlor der Iran nach der Trennung fast die Hälfte seiner Ölexporteinnahmen und 30 % seines Außenhandels.  CNN berichtet auch, dass Russland tatsächlich Schritte unternommen hat, um sich auf diese potenzielle Eventualität vorzubereiten.

 Moskaus eigenes Zahlungssystem SPFS ist verfügbar, obwohl es 2014 nach der Annexion der Krim von Sanktionen betroffen war.  SPFS hat rund 400 Benutzer und 20 % der Inlandsüberweisungen werden derzeit über SPFS abgewickelt, obwohl die Größe der Nachrichten begrenzt und der Betrieb auf die Stunden an Wochentagen beschränkt ist.  Neben der Verwendung von Kryptowährungen wäre auch Chinas Cross-Border Interbank Payment System (CIPS) eine Option.   Einige haben spekuliert, dass Russland Bitcoin verwenden könnte, um westliche Sanktionen zu umgehen.  Dies könnte sich sehr negativ auf die allgemeine Wahrnehmung der Kryptowährung auswirken, da es den westlichen Regierungen mehr Legitimität verleihen würde, gegen digitale Vermögenswerte vorzugehen." Unterdessen hat eine Gruppe russischer Banken, die von Sanktionen betroffen sind – Sber, VTB, Alfa Bank und Otkritie – eine gemeinsame Erklärung abgegeben, um die Nerven der Kunden zu beruhigen und einen Ansturm zu vermeiden, und darauf bestanden, dass „wir dort genug Liquidität haben, um die Nachfrage zu befriedigen  gibt es keine Beschränkungen für Bargeldabhebungen an Geldautomaten oder in den Geschäftsstellen der Banken".

Financial Stability Board (FSB): 

Assessment of Risks to Financial Stability from Crypto-assets 

Die Marktkapitalisierung von #Crypto Assets stieg im Jahr 2021 um das 3,5-fache auf 2,6 Billionen US-Dollar, was bedeutet, dass #Cryptoassets nach wie vor einen vergleichsweise kleinen Teil der gesamten Vermögenswerte des globalen Finanzsystems ausmachen.  Während direkte Verbindungen zwischen Crypto Assets und systemrelevanten Finanzinstituten und Kernfinanzmärkten derzeit noch begrenzt sind, hat die institutionelle Beteiligung an Crypto Asset-Märkten von Investoren und Dienstleistern in den letzten Jahren zugenommen.  Wenn sich der derzeitige Wachstumspfad des Umfangs und der Vernetzung von Crypto Assets mit diesen Institutionen fortsetzt, könnte dies aufgrund ihres Umfangs, ihrer strukturellen Schwachstellen und ihrer zunehmenden Vernetzung mit dem traditionellen Finanzsystem Auswirkungen auf die globale Finanzstabilität haben. 

 Die Risikobewertung des FSB zur Finanzstabilität von Krypto-Assets analysiert Entwicklungen und damit verbundene Schwachstellen in Bezug auf nicht abgesicherte Crypto Assets (wie #Bitcoin), abgesicherte  #Stablecoins und dezentralisierte Finanzen (#DeFi)  sowie andere Plattformen, auf denen Crypto Assets gehandelt werden.  Diese drei Segmente sind in einem komplexen und sich ständig weiterentwickelnden Ökosystem eng miteinander verbunden und müssen bei der Bewertung der damit verbundenen Finanzstabilitätsrisiken ganzheitlich überwacht werden. 

EU-Taxonomie: Die notwendigen Daten sind vielfach noch nicht verfügbar

Gianluca Manca, Head of Sustainability bei Eurizon, spricht über erste Erfahrungen mit den EU-weiten Regelungen, den Mangel an verlässlichen Daten sowie die Herausforderungen, die bezüglich der zulässigen Erdgas- und Kernkraftprojekten auf sein Haus und die Anleger zukommen.

Manca ist Head of Sustainability bei Eurizon. Zudem ist er derzeit Sekretär des Nachhaltigkeitsausschusses und Vorsitzender des Wohltätigkeitsausschusses. Er ist Vorsitzender der ESG Reporting Task Force bei der European Banking Federation (EBF) und vertritt die EBF als Mitglied der EFRAG Project Task Force on European Sustainability Reporting Standards sowie als Mitglied des Vorstands des EU Ecolabel. Er ist auch Mitglied des EFAMA Stewardship and ESG Committee. In den letzten 15 Jahren war er außerdem Mitverfasser verschiedener Veröffentlichungen über ESG-Integration und Klimawandel.

Wertpapier­abwicklung künftig auf der Blockchain

Die DekaBank will mit Swiat, einer Blockchain-basierten Plattform zur Cross-Border-Abwicklung von Wertpapieren, einen Branchenstandard schaffen.

J.P. Morgan plant Eintritt in deutschen Robo-Advisor-Markt

Geht es nach der Papierform, dann wächst im deutschen Markt keine andere Bank auch nur annähernd s0 schnell wie JP Morgan Chase. Noch vor zwei Jahren kam die hiesige Tochter des größten US-Instituts mal gerade auf eine Bilanzsumme von 44 Mrd. Euro – ein Wert irgendwo im Bereich der Hamburger Sparkasse oder der Münchener Hyp.

Im Zuge des Brexits explodierte das Geschäftsvolumen dann allerdings auf 245 Mrd. Euro per Ende 2020. Und damit nicht genug, soll sich die Bilanz durch die jüngste Verschmelzung der irischen sowie der luxemburgischen auf die Frankfurter Einheit nochmal grob verdoppelt haben. Womit die J.P. Morgan SE (wie die vormalige J.P. Morgan AG jetzt heißt) in etwa die Größe der Commerzbank erreicht haben dürfte. Doch, wie gesagt: Das ist erst einmal nur das, was auf dem Papier steht.

Dekabank erwartet 20-Prozent-Anteil für Kryptowertpapiere binnen fünf Jahren

Dies gilt allerdings nur bei Emissionen für institutionelle Anleger, wie Marion Spielmann, Chief Operating Officer Bankgeschäftsfelder und Verwahrstelle der Dekabank, in einem Gespräch mit Journalisten sagte.

Neuer ESG-Fonds mit Fokus auf sozialen Faktoren

Die DWS hat heute einen neuen, nachhaltig anlegenden Aktienfonds aufgelegt. Der DWS Invest ESG Women for Women investiert weltweit in Unternehmen, die Wert auf Umweltschutz, gute Unternehmensführung und eine faire Behandlung ihrer Mitarbeiter legen.

Verordnung über Anforderungen an elektronische Wertpapierregister (eWpRV)

Der neue Entwurf der eWprV ist am 14.02.2022 erschienen.

Nach der ersten Anhörung wurde der gemeinsame #Referentenentwurf überarbeitet. Der Referentenentwurf der #eWpRV konkretisiert die Anforderungen an die Führung von elektronischen Wertpapierregistern nach dem am 10. Juni 2021 in Kraft getretenen Gesetz über elektronische Wertpapiere (#eWpG).

Bei der Erstellung des überarbeiteten Entwurfs der eWpRV wurden Anmerkungen aus den Stellungnahmen der ersten Anhörung der Ressorts, Länder und Verbände sowie des BSI berücksichtigt. 

Der Entwurf wurde im Wesentlichen in folgenden Punkten geändert:

• Vorgabe, dass eine Änderung des Zugangs zu Anlagebedingungen von elektronischen Anteilsscheinen rechtzeitig und in geeigneter Weise bekannt zu machen ist, § 7 Abs. 2 eWpRV-Entwurf,
• Erleichterung bei der Bezeichnung des Emittenten, wenn ein LEI vorliegt, § 8 Abs. 1 Nr. 2 eWpRV-Entwurf,
• Eigenständige Begriffsbestimmung für Teilnehmer eines elektronischen Wertpapierregisters oder Kryptowertpapierregisters für den gesamten Anwendungsbereich der Rechtsverordnung, § 2 eWpRV-Entwurf,
• Zulassung der Identifizierung desjenigen, der Einsicht in das Register nehmen will, auch durch Erfüllung bestimmter Voraussetzungen des GwG, §§ 10 Abs. 4, 11 Abs. 4 eWpRV-Entwurf,
• Verschiedene Klarstellungen zu Begriffen, Abruf von Daten und Präzisierung von Fristen, z. B. §§ 18 Abs. 2, 19 Abs. 2 eWpRV-Entwurf.

Stellungnahmen zum überarbeiteten Referentenentwurf sind bis zum 25. Februar 2022 einzureichen.

Amundi und Lyxor – hier entsteht ein neuer europäischer ETF-Champion

Paukenschlag in der ETF-Branche: Amundi hat Lyxor übernommen, es entsteht ein neues europäisches ETF-Powerhaus. Wie die Pläne des neu geschaffenen Giganten aussehen.

Volksbank Raiffeisenbank Bayern Mitte startet ins Bitcoin-Geschäft

Sparkassen arbeiten an einem Konzept für den Handel mit Kryptowährungen, Genossenschaftsbanken auch, wie ein Sprecher des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) bestätigt.

Auf der Blockchain: DekaBank emittiert erste Kryptowertpapiere

Die DekaBank hat ihre ersten Kryptowertpapiere emittiert und damit auch die Geschäftstätigkeit zur Führung eines Kryptowertpapierregisters aufgenommen. Die Emissionen der Inhaberschuldverschreibungen erfolgte über die Blockchain-basierte Deka-Wertpapierplattform SWIAT. Käufer der Anleihen sind das Bankhaus Metzler und Hauck & Aufhäuser.

Greenfield On: Berliner Investor legt größten Krypto-Fonds Europas auf

Insgesamt 135 Millionen Euro hat der Berliner Finanzinvestor Greenfield One mit einem Krypto-Fonds eingesammelt. Erste Gelder wurden auch bereits investiert.

Börse Frankfurt verlängert Handelszeiten für Aktien, ETFs, ETPs und Publikumsfonds

Seit Montag können Sie in Frankfurt Aktien, ETFs, ETPs und Fonds bis 22 Uhr kaufen und verkaufen.

24. November 2021. FRANKFURT (Deutsche Börse). Ab dem 29. November können Anleger*innen Aktien, ETFs und ETPs sowie Publikumsfonds an der Börse Frankfurt bis 22 Uhr handeln. Durch die Verlängerung der Handelszeiten können Anleger*innen unter anderem am späten Abend auf Ereignisse an den US-Märkten reagieren und dabei die Vorteile des börslichen Handels nutzen.

Möglich macht dies die im September 2021 eingeführte neue Wertpapier-Clearing-Plattform „C7 SCS“ der Eurex Clearing. Somit wird erstmalig in Deutschland der Späthandel von Aktien, ETFs und ETPs sowie Publikumsfonds mit zentraler Gegenpartei bis 22:00 Uhr möglich.

Über den Handelsplatz Börse Frankfurt sind mehr als 1,4 Millionen Wertpapiere handelbar, darunter Aktien, Anleihen, ETFs, ETCs, ETNs, Fonds sowie Optionsscheine und Zertifikate.

Haspa migriert zu dwpbank - Wertpapiergeschäft komplett ausgelagert

Die Hamburger Sparkasse ist mit ihrem Wertpapiergeschäft zur Deutschen WertpapierService Bank migriert, d.h. die Serviceplattform der dwpbank wickelt nun das komplette Wertpapiergeschäft der größten deutschen Sparkasse ab. Das erweiterte Produktangebot steht nun sowohl in den Filialen als auch über die App zur Verfügung, und die Kunden können auf allen Kanälen auf das Wertpapier-Angebot zugreifen. Zudem steht ihnen nun ein deutlich erweitertes Sparplanangebot zur Verfügung. 

HSBC Deutschland wird Niederlassung von Kontinental-Europa-Sparte

Die in Deutschland-Tochter der britischen Großbank soll bis 2023 Teil der Kontinentaleuropa-Sparte werden. In Deutschland und Europa hat man ambitionierte Wachstumspläne.

Die Bankenkonsolidierung in Deutschland wird fortgesetzt 

Die Bankenkonsolidierung in Deutschland wird fortgesetzt mit einer Großfusion im genossenschaftlichen Bankensektor: Die „DKM Darlehenskasse Münster“ und die „Bank für Kirche und Caritas“ in Paderborn wollen sich 2022 zusammenschließen und damit zur größten deutschen Kirchenbank werden. Zusammen brächten es die beiden  katholischen Institute auf eine Bilanzsumme von 10,6 Mrd. Euro und wären als fusionierte Bank unter sämtlichen Genobanken gemessen an der Bilanzsumme die Nummer acht. Beide Banken halten Anpassungen für erforderlich, um sich am Markt zu positionieren.
 Die Arbeitsplätze in Paderborn und Münster sollen erhalten bleiben. 

Verordnung über Kryptofondsanteile (KryptoFAV)

Am 4. Juni 2021 ist das Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren in Kraft getreten. Mit diesem Gesetz wurde durch Änderung des Kapitalanlagegesetzbuchs auch die Möglichkeit geschaffen, elektronische Anteilscheine an Investmentvermögen in der Rechtsform des Sondervermögens zu begeben, die in ein zentrales Register eingetragen werden. Zur weiteren Förderung des Fondsstandortes Deutschland soll den Anbietern von Investmentfonds nun mit der Verordnung über Kryptofondsanteile (KryptoFAV) die Möglichkeit eröffnet werden, auch Kryptofondsanteile zu begeben.

Die Neuregelung ermöglicht es den Anbietern von Investmentfonds, elektronische Anteilscheine künftig auch durch Eintragung in eine Kryptowertpapierregister als sog. Kryptofondsanteile zu begeben. Die Verordnung regelt die grundsätzliche Möglichkeit zur Begebung von Kryptofondsanteilen und erstreckt dazu die Vorschriften des Gesetzes für elektronische Wertpapiere auf elektronische Anteilscheine. Es wird sichergestellt, dass die registerführende Stelle eines Kryptowertpapierregisters, in dem Kryptofondsanteile eingetragen werden, stets die Verwahrstelle des Investmentfonds selbst ist. Dadurch wird gewährleistet, dass die Verwahrstelle ihren Aufgaben im Verhältnis zum Anleger nachkommen kann. 

Clearstream erhält Banklizenz für deutschen Zentralverwahrer

Der Nachhandelsdienstleister der Gruppe Deutsche Börse hat von der BaFin die CSDR-Lizenz bekommen. Das sei ein wichtiger Schritt auf dem Weg zu einem harmonisierten europäischen Nachhandelsumfeld, hieß es in einer Clearstream-Mitteilung.

Konsolidierung von Banken und Sparkassen schreitet voran

Angesichts der steigenden Herausforderungen aus Digitalisierung und Bankenregulierung stellen sich Zusammenschlüsse als sinnvolle Maßnahme dar zur Realisierung von Synergien. Die neue und größere Institution bleibt mit der Fusion nicht nur stark, sondern stellt sich vielmehr noch leistungsfähiger auf, da Synergien gehoben werden und die Effizienz des Ressourceneinsatzes deutlich gesteigert werden können. Der Sparkassenverband begrüßt daher weitere Zusammenschlüsse wie nun in Bayern: Die geplante Fusion der Kreissparkasse Garmisch-Partenkirchen mit der Sparkasse Oberland nimmt im zweiten Anlauf Fahrt auf: Mit der Unterzeichnung des Fusionsvertrags ist nun ein entscheidender Schritt in die gemeinsame Zukunft ab dem 1. Juni 2022 erfolgt. Nachdem im Vorfeld alle Gremien einstimmig für den Zusammenschluss gestimmt hatten, kann jetzt der Fahrplan für die Fusion erstellt werden. Prof. Dr. Ulrich Reuter, Präsident des Sparkassenverbands Bayern, bekräftigt die Entscheidung für   eine größere Sparkasse, die den westlichen Teil des bayerischen Oberlands mit Finanzdienstleistungen versorgen wird

Auch bei den Banken ist die Cloud dabei, salonfähig zu werden

Angesichts der zunehmenden Nutzung externer Clouds stellt sich auch für Banken die Frage nach einer Cloud-Strategie. Eine totale Verweigerungshaltung ist für die meisten Institute kaum durchzuhalten. Eine Cloud-Strategie steht auf der Agenda jedes Finanzinstituts, das sich bisher damit nicht oder kaum beschäftigt hat. Der vorliegende Beitrag geht auf einige Elemente einer Cloud-Strategie für ein Finanzinstitut ein, ohne den Anspruch der Vollständigkeit zu erheben. 

Helaba und LBBW bündeln ihre Kräfte ohne Fusion

Die Sparkassen-Finanzgruppe rückt enger zusammen: Helaba und LBBW wollen enger kooperieren statt gleich zu fusionieren. Beide Landesbanken streben eine Bündelung von Kompetenzen in diversen Feldern des Sparkassengeschäfts an und übertragen sich gegenseitig Geschäftsaktivitäten. Die Institute haben eine entsprechende Absichtserklärung unterzeichnet. Die Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) und die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) übertragen sich gegenseitig Geschäftsaktivitäten - ohne vollständig zu fusionieren. Mit der Bündelung von Kompetenzen wollen sie einen Beitrag zur Stärkung der S-Finanzgruppe leisten. der LBBW-Chef hatte sich in den letzten einige Male dahingehend geäußert, dass Landesbanken lieber intensiver kooperieren sollten statt sich zusammenzuschließen, während nach wie vor eine Fusion der Deka und der Helaba nach entsprechenden Untersuchungen der Institute im Raum steht. 

BMF: Verordnung über Anforderungen an elektronische Wertpapiere (eWpRV)

Der gemeinsamen Referentenentwurf des Bundesministeriums der Finanzen und des Bundesministeriums der Justiz und für Verbraucherschutz für eine Verordnung über Anforderungen an elektronische Wertpapierregister (eWpRV) konkretisiert die Anforderungen an die Führung von elektronischen Wertpapierregistern nach dem am 10. Juni 2021 in Kraft getretenen Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG). Der Entwurf wurde auf der Grundlage von §§ 15 und 23 eWpG erstellt. Die Verordnung bedarf nicht der Zustimmung des Bundesrates.

Das eWpG ermöglicht, bei der Begebung von Schuldverschreibungen und Investmentfonds-Anteilscheinen auf die bisher vorgeschriebene Wertpapierurkunde zu verzichten und die Wertpapiere stattdessen über deren Eintragung in ein elektronisches Wertpapierregister zu begeben.

Elektronische Wertpapierregister sind entweder vom Zentralverwahrer oder einer Depotbank geführte zentrale Register oder mittels der Blockchain-Technologie oder vergleichbarer Technologien geführte Kryptowertpapierregister. Registerführende Stellen müssen dabei nach dem eWpG verschiedene Anforderungen erfüllen. 

Der Referentenentwurf der eWpRV zielt darauf ab, für registerführende Stellen möglichst rechtssichere Rahmenbedingungen zu schaffen und zugleich ein hohes Niveau an Anlegerschutz sicherzustellen. 

Kommission stärkt Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Die Europäische Kommission hat heute (Dienstag) ein Paket von Gesetzgebungsvorschlägen vorgelegt, mit denen sie die Vorschriften der EU zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stärken will. Dazu zählt auch ein Vorschlag zur Schaffung einer neuen EU-Behörde für die Geldwäschebekämpfung. Die Kommission schlägt außerdem eine Bargeldobergrenze von 10.000 Euro vor, mit einer Ausnahme für Transaktionen zwischen Privatleuten. Valdis Dombrovskis, Exekutiv-Vizepräsident für eine Wirtschaft im Dienste der Menschen, sagte: „Jeder neue Geldwäscheskandal ist einer zu viel – und zugleich ein Weckruf, dass wir weiter daran arbeiten müssen, die Lücken in unserem Finanzsystem zu schließen.“

Umsetzung der SFDR auf Level 2 wird auf Mitte 2022 verschoben

Die Verschiebung von Level 2 der SFDR um 6 Monate entbindet zwar nicht de jure von den Veröffentlichungspflichten, die auf Level 1 per 1.1.2022 gelten. Da die detaillierten Formate der Offenlegung – insbesondere das PAI-Statement der Gesamtfirma und das Nachhaltigkeitsreporting für Fonds und Vermögensverwaltungsmandate – werden jedoch in Level 2 (den RTS) geregelt. Deren Anwendung gilt jetzt erst ab 1.7.2022. De facto bedeutet dies, dass Jahresberichte von Fonds ab diesem Datum entsprechende Angaben enthalten müssen, sowie die Quartalsberichte für Vermögensverwaltungsmandate. Das PAI-Statement der KVG bzw. des Vermögensverwalters ist weiterhin spätestens am 30.6. 2023 zu erstellen (für 2022).

Die Deutsche WertpapierService Bank (dwpbank) baut ihr Angebot an Aktiensparplänen für Sparkassen sowie Privat- und Geschäftsbanken aus

Erst im Mai hatte die DWP Bank ihren angeschlossenen Instituten Aktiensparpläne für deren Kunden angeboten. Die Erweiterung des Portfolios auf 1.100 Aktien greift die Nachfrage auf. Für das erste Quartal meldet die Bank Höchstwerte bei Transaktionen und Sparplänen.

Deutsche Finanzaufseher erteilen erste Lizenz zur Kryptoverwahrung | Regulierung | 29.06.2021 | Institutional Money

Die Bafin erlaubt dem US-Haus Coinbase als erstem Finanzdienstleister in Deutschland, digitale Vermögenswerte zu verwahren. Damit erhält das Geschäft rund um Bitcoin & Co. einen Auftrieb. 

EIB issues digital bond on public blockchain

The European Investment Bank (EIB) has issued a EUR100 million two-year bond using public blockchain technology.Goldman Sachs, Santander and Societe Generale acted as joint lead managers for the transaction, which represents the market’s first multi‑dealer led, primary issuance of digitally native tokens using public blockchain technology.

The EIB issued a series of bond tokens on the Ethereum blockchain where investors purchased and paid for them using traditional fiat.